Armenia ingresa a seguimiento reforzado tras informe de MONEYVAL sobre lavado de dinero y activos ilícitos

El organismo de control del Consejo de Europa, MONEYVAL, emitió este 9 de julio de 2026 su informe de evaluación mutua sobre Armenia. El documento, elaborado tras una inspección técnica realizada en octubre de 2025, reconoce la solidez de los sistemas de sanciones preventivas del país, pero advierte sobre serias debilidades en los procesos de enjuiciamiento penal y en los mecanismos civiles para recuperar activos robados.

Como consecuencia de las deficiencias detectadas en la efectividad de sus políticas fiscales y judiciales, el comité supervisor incluyó oficialmente a la república del Cáucaso en el proceso de seguimiento reforzado. Las autoridades de Ereván dispondrán de una hoja de ruta con un plazo estricto de tres años para implementar las reformas regulatorias exigidas por el bloque internacional.

Corrupción y ciberdelincuencia lideran los delitos precedentes en el país

Las investigaciones técnicas de MONEYVAL identificaron que las principales fuentes de blanqueo de capitales dentro de la economía armenia corresponden a la corrupción institucional, los delitos fiscales, el fraude financiero, la malversación de fondos públicos, el narcotráfico y la ciberdelincuencia. Si bien las agencias estatales poseen un diagnóstico claro de los riesgos internos, el organismo internacional exigió un análisis más profundo sobre las amenazas financieras procedentes del extranjero.

El comité regulador solicitó de forma urgente la creación de metodologías de supervisión específicas para los mercados de criptomonedas y el sector inmobiliario local, considerados focos de alta vulnerabilidad. El informe elogió el desarrollo técnico del Centro de Monitoreo Financiero de Armenia (FMCA), pero instó al sector privado —bancos y entidades financieras— a mejorar la calidad y el volumen de los reportes de operaciones sospechosas remitidos a la fiscalía.

Llamado a revisar el sistema de confiscación civil y transparencia societaria

El mecanismo de confiscación de bienes de origen ilícito (confiscación civil) implementado por el gobierno del primer ministro Nikol Pashinyan recibió una evaluación intermedia por parte de los expertos europeos. Aunque la normativa aumentó las facultades legales del Estado, el reporte indica que la recuperación de activos delictivos aún no se consolida como un objetivo político claro y estable, por lo que demanda una revisión exhaustiva de todas las etapas del proceso de incautación.

En materia de transparencia corporativa, MONEYVAL exigió medidas adicionales para blindar el sistema de declaración de beneficiarios finales de las corporaciones registradas en Armenia. El organismo subrayó la importancia crítica de completar el padrón oficial de titulares reales y establecer protocolos de auditoría estrictos que verifiquen, en tiempo real, la veracidad y actualización de los datos societarios para evitar el uso de empresas fachada.

Garantías sólidas en la prevención del financiamiento al terrorismo

El único apartado que obtuvo una calificación enteramente positiva fue el andamiaje jurídico e institucional destinado a combatir el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Aunque Armenia no registra procesamientos penales ni condenas vigentes por estas tipologías delictivas, los evaluadores verificaron que los protocolos automáticos de congelamiento de fondos y la aplicación de sanciones financieras selectivas son plenamente fiables y conformes a los estándares globales del GAFI.