Descubren en Armenia una inusual estafa informática bancaria por 2,2 millones de dólares

El Comité de Investigación de Armenia concluyó la investigación preliminar sobre un inusual caso de fraude financiero y blanqueo de dinero. Un ciudadano armenio fue arrestado tras ser acusado de malversar 802,5 millones de drams (equivalentes a 2,2 millones de dólares) pertenecientes a una entidad bancaria de Ereván.

Las autoridades judiciales informaron que el imputado aprovechó un severo fallo técnico en el software de una aplicación de banca electrónica. Las pruebas recopiladas demuestran que el sistema informático de la empresa omitía verificar el saldo real del usuario al momento de transferir fondos de una cuenta a una tarjeta de crédito o viceversa.

El modus operandi: miles de transferencias sin saldo real

El fraude se ejecutó de forma sistemática entre el 30 de diciembre de 2024 y el 5 de enero de 2025. El sospechoso poseía un saldo inicial legítimo de apenas 92.000 drams en su cuenta personal. Sin embargo, valiéndose de la vulnerabilidad del software, realizó un total de 2.709 transferencias consecutivas a través de la aplicación móvil.

El fallo de programación interpretó cada una de estas solicitudes como transacciones exitosas sin validar el respaldo financiero. De esta manera, el mecanismo digital generó de forma artificial el millonario monto a favor del acusado en las bases de datos de la institución bancaria.

Blanqueo de capitales mediante criptomonedas y cuentas de terceros

En los días posteriores, el sospechoso implementó una estrategia de dispersión de fondos para ocultar el origen delictivo del capital sustraído. Entre el 1 y el 5 de enero de 2025, el hombre transfirió 711,5 millones de drams hacia las cuentas de diversas empresas que operan formalmente con criptomonedas dentro del territorio nacional.

El remanente de los fondos públicos falsificados fue distribuido hacia las tarjetas de crédito de más de 100 personas particulares. El Ministerio Público de Armenia inició un proceso penal público bajo los cargos de robo agravado mediante sistemas informáticos y lavado de dinero a gran escala.

Estatus del proceso judicial y presunción de inocencia

Durante el desarrollo de las diligencias de la investigación preliminar, el banco afectado logró recuperar una indemnización parcial equivalente a 44,7 millones de drams. El expediente del caso, junto con el pliego formal de la acusación, ya fue remitido al fiscal supervisor para la apertura del juicio.

El servicio de prensa del Comité de Investigación recordó que, de conformidad con el Código de Procedimiento Penal de la República de Armenia, toda persona acusada de un presunto delito se presumirá inocente hasta que se demuestre su culpabilidad mediante una decisión judicial firme.